¿Porque es tan difícil enviar dinero a Panamá?
Dos veces el pasado mes, los clientes se han quejado conmigo respecto de los problemas al enviar dinero a Panamá con objeto de comprar un departamento.
¿Porque es tan difícil enviar dinero a Panamá? Dos veces el pasado mes, los clientes se han quejado conmigo respecto de los problemas al enviar dinero a Panamá con objeto de comprar un departamento. ?Es mi dinero?, me dicen. ?¿Por qué no lo puedo enviar?? Inconscientemente se encuentran entrampados en las leyes internacionales que comprometen a las naciones en su conjunto.
Ronald Reagan lo Comenzó
En 1986 el presidente de EE.UU. Ronald Reagan le declaró la guerra a las drogas. Una estrategia fundamental para detener el influjo de ganancias hacia los zares de la droga tales como Pablo Escobar en Medellín, Colombia, quien estaba ganando un estimado de 60 millones de dólares por día. El proceso de hacer aparentar las ganancias ilegales como legítimas se denomina ?lavado de dinero?. Los países más poderosos del mundo (el G7 y el FMI) luego sancionaron las Recomendaciones Anti-Lavado de Dinero para poder detener el movimiento de dinero sucio. Entre otras cosas, estas recomendaciones hicieron que el lavado de dinero se convierta en una actividad criminal y obligaron a bancos y otros a reportar transacciones sospechosas.
Panamá fue Señalado
Entre 2004-2012, 180 países fueron evaluados en tanto al cumplimiento de las Recomendaciones AML. En 2006, el FMI evaluó a Panamá como cumpliendo en forma significativa con 35 de las 49 Recomendaciones. Esto fue excelente. Comparado con Canadá (30), Alemania (31) y España (32).
Pero en Octubre del 2012, el FMI realizó una evaluación sin precedentes respecto de Panamá. La nueva evaluación dio como resultado para Panamá que solo cumple de manera significativa con 3 Recomendaciones. Este cambio sucedió debido a que el FMI utilizó un método de evaluación basado en estadísticas que no se utilizó para ningún otro país.
En consecuencia en 2014 Panamá fue puesto en la lista gris de los países que no cooperan. Esto requiere que cada banco en el mundo le dé un tratamiento a todas las transacciones financieras hacia y desde Panamá como si fueran sospechosas. Es más fácil para los bancos extranjeros denegar una transacción que aprobarla. Esta es la razón por la cual es tan difícil enviar su propio dinero a Panamá.
¿Cuándo terminará?
En Enero de 2016, el FMI realizará otra evaluación a Panamá. Si todo sale bien, Panamá podría ser removido de la lista gris para abril del 2016. ¿Por qué piensas que Panamá fue señalado? Clinton Donnelly es un asesor en leyes fiscales internacionales y asesora a negocios e individuos que buscan una mayor eficiencia en impuestos y retención de riqueza. Se lo puede contactar en clinton@donnelly.red. Por Clinton Donnelly para Playa Community News publicación de diciembre de 2015 ?Es mi dinero?, me dicen. ?¿Por qué no lo puedo enviar?? Inconscientemente se encuentran entrampados en las leyes internacionales que comprometen a las naciones en su conjunto.
Ronald Reagan lo Comenzó
En 1986 el presidente de EE.UU. Ronald Reagan le declaró la guerra a las drogas. Una estrategia fundamental para detener el influjo de ganancias hacia los zares de la droga tales como Pablo Escobar en Medellín, Colombia, quien estaba ganando un estimado de 60 millones de dólares por día. El proceso de hacer aparentar las ganancias ilegales como legítimas se denomina ?lavado de dinero?.
Los países más poderosos del mundo (el G7 y el FMI) luego sancionaron las Recomendaciones Anti-Lavado de Dinero para poder detener el movimiento de dinero sucio. Entre otras cosas, estas recomendaciones hicieron que el lavado de dinero se convierta en una actividad criminal y obligaron a bancos y otros a reportar transacciones sospechosas.
Panamá fue Señalado
Entre 2004-2012, 180 países fueron evaluados en tanto al cumplimiento de las Recomendaciones AML. En 2006, el FMI evaluó a Panamá como cumpliendo en forma significativa con 35 de las 49 Recomendaciones. Esto fue excelente. Comparado con Canadá (30), Alemania (31) y España (32).
Pero en Octubre del 2012, el FMI realizó una evaluación sin precedentes respecto de Panamá. La nueva evaluación dio como resultado para Panamá que solo cumple de manera significativa con 3 Recomendaciones. Este cambio sucedió debido a que el FMI utilizó un método de evaluación basado en estadísticas que no se utilizó para ningún otro país.
En consecuencia en 2014 Panamá fue puesto en la lista gris de los países que no cooperan. Esto requiere que cada banco en el mundo le dé un tratamiento a todas las transacciones financieras hacia y desde Panamá como si fueran sospechosas. Es más fácil para los bancos extranjeros denegar una transacción que aprobarla. Esta es la razón por la cual es tan difícil enviar su propio dinero a Panamá.
¿Cuándo terminará?
En Enero de 2016, el FMI realizará otra evaluación a Panamá. Si todo sale bien, Panamá podría ser removido de la lista gris para abril del 2016. ¿Por qué piensas que Panamá fue señalado?
Clinton Donnelly es un asesor en leyes fiscales internacionales y asesora a negocios e individuos que buscan una mayor eficiencia en impuestos y retención de riqueza. Se lo puede contactar en clinton@donnelly.red.
Por Clinton Donnelly para Playa Community News publicación de diciembre de 2015
